中银富登村镇银行股份有限公司是一家投资管理型村镇银行-中国新闻出版署
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设立业务-中银富登村镇银行股份有限公司是一家投资管理型村镇银行

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打比方來說,就是讓「大兒子」(投資管理型村鎮銀行)承襲股權,幫「老媽」(母行)管理一群「小兒子」(村鎮銀行)。

投資管理型村鎮銀行有何優勢?

8月21日晚間,中國銀行(601988.SH)發佈公告稱,近日收到中國銀行保險監督管理委員會《關於籌建中銀富登村鎮銀行股份有限公司的批複》(銀保監復[2019]754 號),同意在雄安新區籌建中銀富登村鎮銀行股份有限公司。

什麼是投資管理型村鎮銀行?作為一種新型的村鎮銀行模式,投資管理型村鎮銀行的提出最早始於一年半前。

銀保監會農村中小金融機構監管部市場准入處處長朱惠春此前接受媒體採訪時曾表示,相比一般的村鎮銀行,投資管理型村鎮銀行是獨立的法人,可以更好地統籌集中優勢資源,比如IT建設、人才培訓等方面,為村鎮銀行提供更專業、更高效的支持,補齊現行管理模式存在的中後台服務短板,提高管理效率。

今年4月,興福村鎮銀行獲批籌建。7月12日,常熟農商銀行在發佈公告稱興福村鎮銀行已獲准開業。截至2019年3月末,興福村鎮銀行在江蘇、湖北、河南、雲南共開業30家。

興福村鎮銀行作為投資管理型村鎮銀行,其業務範圍包括:投資設立和收購村鎮銀行;為村鎮銀行提供代理支付清算、政策諮詢、信息科技、產品研發、運營支持、培訓等中後台服務;受村鎮銀行委託申請統一信用卡品牌。

國家金融與發展實驗室副主任曾剛表示,設立投資管理型村鎮銀行和銀行設立資管子公司或者直銷銀行子公司的意義差不多,子公司的目的就是想讓他的管理更加的專業化集約化。同時,把投資管理行剝離成單獨的子公司,那意味着他未來或有上市的可能性,或者說和發起行進行分離定價的可能性。

常熟銀行嘗鮮,為業內首家業內首次嘗到投資管理型村鎮銀行頭啖湯的是江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司(常熟銀行,601128.SH)。

中國銀行表示,中銀富登村鎮銀行股份有限公司是一家投資管理型村鎮銀行,是落實國家鄉村振興戰略,支持雄安新區建設,提升縣域金融服務的具體實踐,有助於鞏固在村鎮銀行領域的行業領先地位,發展普惠金融事業,更好地服務於中西部地區和縣域實體經濟。

常熟銀行表示,設立興福村鎮銀行,將有利於其依託海南省建設自由貿易區的獨特優勢,在註冊地轄區內開展經營活動,對所投資的村鎮銀行實施集約化管理,在全國範圍內投資設立和收購村鎮銀行,從而有效拓展本行發展空間,增強村鎮銀行業務板塊的貢獻度,提升本行服務三農、服務實體經濟的綜合能力。

業內第二家投資管理型村鎮銀行要來了,發起行為中國銀行,地址在雄安新區。

截至2018年末,中銀富登村鎮銀行註冊資本75.24億元,資產總額603.32億元,凈資產100.40億元。存款餘額389.39億元,比上年末增長38.37%。貸款總額392.57億元,比上年末增長43.16%。不良貸款率2.42%,不良貸款撥備覆蓋率237.80%。2018全年實現凈利潤6.74億元。

2018年1月9日,銀監會印發了《關於開展投資管理型村鎮銀行和「多縣一行」制村鎮銀行試點工作的通知》(銀監發〔2018〕3號),推出了投資管理型村鎮銀行和「多縣一行」制村鎮銀行試點政策。具備一定條件的商業銀行,可以新設或者選擇1家已設立的村鎮銀行作為村鎮銀行的投資管理行,即投資管理型村鎮銀行,由其受讓主發起人已持有的全部村鎮銀行股權,對所投資的村鎮銀行履行主發起人職責。

根據中國銀行2018年年報,2018年末,中銀富登村鎮銀行在全國22個省(直轄市) 通過自設及併購的方式,共控股125家村鎮銀行,下設142家支行,成為國內機構數量最多、 業務範圍最廣的村鎮銀行集團。

興福村鎮銀行註冊資本13.8億元,註冊地為海南省海口市瓊山區,常熟銀行持股90%,常熟市水務投資發展有限公司持股10%。

公告同時稱,中銀富登村鎮銀行股份有限公司的設立尚需取得有關監管機構批准。該行將根據該事項的進展情況適時做進一步公告。

高管方面,常熟農商銀行現任行長庄廣強擔任興福村鎮銀行董事長,常熟農商銀行業務總監沈志衛擔任興福村鎮銀行行長。

某農商行高管對澎湃新聞表示,設立投資管理型村鎮銀行可以控股其他村鎮銀行,實現跨區域發展。此前,城商行、農商行受到跨區域發展的約束,而拿到此牌照以後,可以控股異地的村鎮銀行,從而實現「走出去」戰略,擴大經營範圍。同時,還能產生風險隔離,或者說是監管隔離。

2018年12月17日,常熟銀行發佈公告,擬發起設立投資管理型村鎮銀行,註冊資本不超過15億元、不低於10億元,持股比例不少於90%,股權中包含該行持有的30家村鎮銀行股權,註冊地設立在海口,名稱暫定為興福村鎮銀行股份有限公司。

投資管理型村鎮銀行在機構類別上仍屬於村鎮銀行,僅調整增加了其業務範圍,增加了投資和收購村鎮銀行,為村鎮銀行提供代理支付清算、政策諮詢、信息科技、產品研發、運營支持、培訓等中後台服務,以及受村鎮銀行委託申請統一信用卡品牌等業務。

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